ቀላል የግል ምላሾች ለትርፍ ያልተቋቋመ ቀረጥ ጥያቄዎች
1) የቤቱን መጠን መቀነስ መውሰድ አለብኝ?
ለቢዝነስዎ የተወሰኑ የቤትዎን ክፍል ለንግድ አላማዎች መጻፍ የእርስዎን የኦዲት ቁጥጥር ሊያሳድግዎት ይችላል. ከ 50 ከመቶ የሚሆኑት የንግድ ቤቶች ከቤቶች ጽህፈት ቤት የሚንቀሳቀሱ, ያ እንደ ጊዜው አይሆንም, ስለዚህ የቤት ውስጥ ቅነሳን ለመውሰድ መፍራት የለብዎትም. በቀላሉ ለንግድ ስራዎ የሚጠቀሙባቸውን ቦታዎችን ብቻ መጻፍ እንደሚችሉ ያስታውሱ. ስለ የቤት ወጪ ቅነሳ በተመለከተ ተጨማሪ ይወቁ.
2) መኪናዬን እንደ የንግድ ስራ ማውጣት እችላለሁን?
ለመሥራት የሚያስፈልጉዎት ወጭዎች ሁሉ የጉዞ ወጪን የሚጨምር የንግድ ግብር ቀረጻ ሊሆን ይችላል. ለንግድ ስራ የተጠቀሙትን ተሽከርካሪዎ ትክክለኛውን ክፍል በቀጥታ ማቆም ይችላሉ. ቀለማትን ለመመዝገብ የተደራጀ መዝገብ በመያዝ መኪናዎን ለንግድ ስራ መጠቀሙን ማረጋገጥ አለብዎት. የቢዝነስ መኪናውን ገንዘብ ለመቀነስ ሁለት አማራጮችን ያገኛሉ, ይህም በጣም ቀላል የሚሆነው የእጅዎን መጓጓዣ በሎጅ ደብተር ወይም በንግድ አፕሊኬሽን በመጠቀም ነው .
በየአመቱ, IRS የሚሰጠውን የኪስ ፍጥነት መጠን ይሰጣል. እርስዎ ቅነሳዎን እንዲያገኙ የተከታተሉት ከንግድ ጋር የተያያዙ የማይል ርቀትዎን በቀላሉ ያባዙት. ሁለተኛው አማራጭ ወጪዎችን መጠቀም ነው. ለዚህ ከመኪናዎ እንክብካቤ እና ጥገና ጋር የተያያዙ ሁሉንም መዝገቦች መጠበቅ ይኖርብዎታል.
3) የግል ሰራተኛ ለመሆን ምን ዓይነት ቅናሾች መውሰድ እችላለሁ?
የራስ ስራዎን ሁለት ጥቅሞች 1) ጠቅላላ ገቢዎን እና 2) ከሥራ ጋር የተያያዘ የግብር ቅነሳዎች.
ይህ የግብር ጊዜ ትንሽ ውስብስብ እንዲሆን ሊያደርግ ይችላል, ምክንያቱም የራስዎን ሥራ ቀረጥ እና ማህበራዊ ዋስትና መክፈል አለብዎት አሠሪዎ አብዛኛውን ጊዜ ለእርስዎ ይቀንሳል. ነገር ግን ከባህላዊ ስራ በተቃራኒው ስራ ላይ ሊሆኑ የሚችሉትን ብዙ ወጪዎች ይቀንሳል. ለምሳሌ, በስራ ላይ የመጓጓዣ ወጪዎችዎን መቀነስ አይችሉም, ነገር ግን ከንግድ ጋር የተገናኘ ጉዞ መቀነስ ይችላሉ. ንግድዎን ለማሄድ ከሚያስፈልጉት ወጪዎች ሁሉ ተቀንሶ ተቀንሶ, የኢንተርኔት መድረሻዎ, የግብይት ወጪዎች እና ሌሎችን ይጨምሩ. 15 የተለመዱ የግል ቀረጥ ቅነሳዎች እነሆ.
4) በቤት ስራዬ ላይ ትርፍ ሳያገኙ ስንት አመታት መሄድ እችላለሁ?
አንዳንድ ጊዜ ንግዶች, በተለይም በጅማሬዎች ወይም በኢኮኖሚ ቀውስ ወቅት, ጊዜው እንደሚጠፋ የአአይ.ሲ.ኤስ. ይገነዘባል. IRS ከንግድ ወይም ከዕውነተኛ ሥራ ጋር በተያያዘ ውሳኔ ላይ ለመወሰን በአርሶ አደሩን የሚመጥን የንግድ ዘርፍ የተለያዩ ገጽታዎች አሉ. ዋና ዋና ምክንያቶች እንደ ንግድ ስራ እየሠሩ ወይም እንዳላከናወኑ ናቸው, ለምሳሌ የንግድ መዋቅር ለመፍጠር, የንግድ ስራዎን ለመገንባት, እና ሌሎችንም ለመሥራት. እንደ ንግድ ሥራ እየሰሩ ከሆነ, አ.አ.አ. ከአምስት ዓመት ሥራ ውስጥ ከሁለት በላይ ባነሰ ትርፍ አጥፋህ ከሆነ, እንደ ዋዛ ቢዝነስ ንግድ ሥራ የመያዝ አደጋን ታሳያለህ. በጥቅሉ በአምስት አመቶች ውስጥ ቢያንስ ሶስት ጊዜ ትርፍ ትርፍ ለማግኘት ትፈልጋለህ.
ቀጣይ የንግድ ስራ ኪሳራዎች (ከእርስዎ የበለጠ የተጻፉትን ትርጉም ማለት ነው), እርስዎ የአገር ውስጥ ገቢን (IRS) ምርመራ ለመቀበል ከፍተኛ አደጋን ያስከትላሉ. እንደዚያ ከሆነ, የእርስዎን የወቅቱን የንግድ ስራ ወጪ እስከሚያገኙት መጠን መጣል ይችላሉ. እርስዎ $ 1000 ቢያገኙ ነገር ግን ከእርስዎ የጨዋታ ንግድ $ 1,500 ዶላር ወጪ ከ $ 1,000 ተቀንሰው መቀነስ ይችላሉ. ሆኖም ግን, የአንድ ንግድ መስፈርት የሚያሟሉ ከሆነ $ 1,500 ዶላር በመውሰድ $ 500 ን ይወስዳሉ. በአንድ የንግድ ስራ እና በትርፍ ጊዜ ላይ መረጃ ለማግኘት IRS ን ይጎብኙ.
5) ለደረሰብኝ ጥፋት ሁሉ ደረሰኝ ያስፈልገኛልን?
አዎ. ለሁሉም ማስረጃዎች እና ቅናሾች ደረሰኝ ማስቀመጥ ወሳኝ ነው ምክንያቱም ማስረጃ የማቅረብ ግዴታዎ ከእርስዎ ጋር ከተረጋገጠ. ሁሉንም ደረሰኝዎን በተመጣጣኝ ዋጋ ለማሰናበት የተለያዩ ዓይነት የማጣሪያ ዘዴዎች አሉ. ገቢዎን እና ወጪዎችዎን ለማቀናበር እና የግብር አተገባበርን ለማመንጨት የሚያግዝ የንግድ መዝገቦች ሶፍትዌር መጠቀም ይፈልጉ ይሆናል.
አንተ
6) ሪፖርት ሳያካሂድ ምን ያህል ስራ መስራት እችላለሁ?
ምንም. የአገር ውስጥ ገቢ አገልግሎት (IRS) ሁሉንም ገቢዎን ሪፖርት እንዲያደርጉ ይጠይቃል. ባለዎት የቢዝነስ አይነት መሰረት, የ 1099-MISC ቅጽ ሊቀበሉ ይችላሉ. ሆኖም ግን, ምርቶችዎን ወይም አገልግሎቶችን በቀጥታ የሚሸጡ ከሆነ, ምንም ዓይነት የገቢ መረጃ አይሰጥዎትም. ግን ያደረጋችሁትን ነገር ሪፖርት ማድረግ የለብዎም ማለት አይደለም. ከንግድዎ የሚያገኙትን ገቢ ሁሉ ለመከታተል እና ሁሉንም ሪፖርት ያድርጉት.
7) በአካባቢያችን በንግድ ስራ ቀረጥ ለመርዳት አንድ አካውንቴን እቀጠር?
በፍጹም አይደለም. የግል እና የንግድ ቀረጥዎን በሚያዘጋጁበት ጊዜ የውጪ እገዛን ለመፈለግ ወይም ላለመወሰን የራስዎ ውሳኔ ነው. የንግድ ግብርዎን ለማዘጋጀት ጥቂት ልምድ ካለዎት, ለመጀመሪያው ዓመት ወይም ለሁለት ለመርሐግብር ለመጠየቅ ምቹ የሆነ መዋዕለ ንዋይ ሊሆን ይችላል. የሒሳብ ባለሙያን ወይም የግብር ባለሞያዎችን በጀት ካላደረጉ የፋይናንስ አስተዳደር እና የግብር ሶፍትዌር ጠቃሚ ሊሆኑ ይችላሉ. የቢዝነስ አካውንት እና የግብር አገለግሎቶች ግብር ታናሽ ናቸው.
8) ለቤት ንግድ ከፍተኛ ኦዱት ኦርጆች ምንድናቸው?
የኦዲት ስራን መፍራት የቤት ውስጥ ስራን ከመጀመር እንዲያግድዎት መፍቀድ የለብዎትም. ሆኖም ግን, የቃለ-መደብን ፍርሀት በታክስ እትሞች ወቅታዊ እና ወቅታዊ በሆነ ሁኔታ ሪፖርትዎን እንዲቀጥሉ ያበረታቱዎታል. IRS ቀረጥዎን ቀረብ ብለው እንዲመለከቱ የሚያስችሉ ጥቂት ነገሮች እዚህ አሉ:
- ምግቦች, ጉዞ, መዝናኛ - ብዙውን ጊዜ የግል የመጓጓዣ ወጪዎች በቢዝነስ ጉዞ ውስጥ ይጣመራሉ, ይህም IRS እንዲመለከት ሊያደርግ ይችላል.
- ገቢ - በ SBA መሠረት, የሚያገኙት ተጨማሪ የገቢው መጠን ለሂሳብ ምርመራ ከፍተኛ ነው.
- የገንዘብ ንግድ - ገንዘብን ሲቀበሉ ምንም የወረቀት ትራንስ ስለሌለ ሪፖርት የማድረግ ቀላል ነው. በዚህም ምክንያት, አይኤስአይንስ የገንዘብ ኢንዱስትሪዎችን በተመለከተ ጥርጣሬ እያደረበት ነው.
- በጣም የተጣራ ተቀናሾች
- 100% የንግድ ስራ መጠቀምን መጠየቅ - አብዛኛዎቹ የቤት ሥራ ባለቤቶች መኪናቸውን ለግል እና ለንግድ ስራ ስለሚጠቀሙ መኪናዎ ለንግድ ስራ ብቻ ጥቅም ላይ መዋል አደገኛ ሊሆን ይችላል. ይህ እንደ ተንቀሳቃሽ ስልኮች እና በይነመረብ የመሳሰሉት ሌሎች ወጪዎችን ለንግድ እና ለግል በግልዎ ይጠቀሙባቸው. ይልቁንስ, እንደ ንግድ ስራ ጥቅም ላይ የዋለውን የጊዜ መጠን ይወስኑ እና ያንኑ ይቀንሱ.
- የእርስዎ መመለስ ከእስታቲስቲክስ ደንቦች ውጪ ነው. አይአርኤስ አንዳንድ ጊዜ ተመላሾችን ከሌሎች ጋር በማነፃፀር በተለዋዋጭ ማጣሪያዎች ያካሂዳል. እርስዎ ከእርስዎ ጋር ተመሳሳይ እንደሆኑ ከሚታዩ መልሶች በጣም የተለየ ከሆነ ለኦዲት ሊጠቁመው ይችላል.
9) ለቤት ሥራዬ የፌደራል የታክስ መታወቂያ ቁጥር (FEIN) ያስፈልገኛል?
እርስዎ ያለ ሰራተኛ ወይም አንድ ሰራተኛ ያለ ሰራተኛ ላዩኤል ኤምኤል ባለቤት ከሆኑ ብቻ FEIN አያስፈልግዎም - የማህበራዊ ደህንነት ቁጥርዎን መጠቀም ይችላሉ. ሌላ የንግድ ሥራ ማዘጋጀት FEIN ይጠይቃል. የዊን ቁጥሮች በነጻ ሲገኙ አንድ ስቃይ አይጎዳውም. በሚያንቀሳቅሱት የቢዝነስ ዓይነት ላይ በመመስረት የሶሻል ሴኩሪቲ ቁጥርዎን እንዲያነቁ ሊጠየቁ ይችላሉ. የንግድ ሥራ FEIN ካለህ, በምትኩ ሊሰጥህ ይችላል, እና የሶሻል ሴኩሪቲ ቁጥርህን ጠብቅ.
10) ደንበኛ በ W-9 ቅጽ መሙላት ለምን እፈልጋለሁ?
የ W-9 ፎርም አንድ ኩባንያ የግብር ተመላጭዎን መታወቂያ ቁጥር (የሶሻል ሴኩሪቲ ቁጥርዎ ወይም FEIN) እንዲልኩሉ በሚፈልጉበት ጊዜ ኦፊሴላዊ የአር.ኤስ.ኤል (IRS) ፎርሙል ነው. ለግል አገልግሎት ተቋራጮች , አማካሪዎች እና ሌሎች የግል ሰራተኞች ካልሆነ በስተቀር ከ W-2 ጋር ተመሳሳይ ነው. ይህ ቅጽ ኩባንያው የ 1099-MISC ቅጽን በአግባቡ ለመሙላት ይረዳል, ይህም በጥር ወር መጨረሻ ለእርስዎ ይልከናል ስለዚህ ቀረጥዎን ማካሄድ ይችላሉ. በተጨማሪም አንድ ቅጂ ወደ IRS ይልካል.
11) የኪራይ ሥራ በዓመቱ መጨረሻ መክፈል አለበት?
ሁልጊዜ አይደለም. በግል ሥራ ላይ የተሰማሩ ግለሰቦች በዓመቱ መገባደጃ ላይ የሚከፈል ማንኛውንም የግል የገቢ ግብር እና የራስ ስራ ቀረጥ መክፈል አለባቸው. ይህ ሸክም በተለያየ የተለያዩ የግብር ቅነሳዎች ላይ ይቀንሳል. እንደዚህ አይሉም, ቀረጥ ላለመክፈል ወይም ላለማቆም ብዙ ምክንያቶች አሉ. በመጀመሪያ, በሁለት ወይም ባለ ብዙ ቤተሰብ ውስጥ ከሆኑ, በሌሎች አባላት (ወይም ስራዎ) የተከፈለ ግብር ሌሎች አባላት ለእሱ ገንዘብ ተመላሽ ለማግኘት ብቁ እንደሆኑ በሚገምቱበት ጊዜ በንግድዎ ቀረጥ መክፈል ሊያደርጉ ይችላሉ. ሌላው ጉዳይ የእርስዎ የንግድ መዋቅር ነው. ብቸኛ ባለቤትነት ወይም ነጠላ ግለሰብ LLC, መርሃ ግብር ካስገቡ እና ቀረጥዎ መደበኛውን ማድረግ ይችላሉ. ሆኖም, ኮርፖሬሽኖች ወይም ሽርክናዎች የንግድ ስራውን ለማሟላት ይጠይቃሉ. በመጨረሻም, የቤት ሥራዎች የግብር ታክስን እንዲከፍሉ ይጠየቃሉ. አንድ ቀጣሪ በየሁለት የሥራ ቀን እንደ ቤት ሥራ ባለሞያ ቀረጥ እየቀነሰ ሲመጣ በግብር አራት ጊዜ ግምታዊ ክፍያ ይላኩ. ግብሮችዎን ሲከፍሉ, ከአሠሪዎ ምን እንደተከፈሉ ከመጥቀስዎ ጋር ተመሳሳይነትዎን ይጥላሉ.
የታክስ ግብሮችን የማይከፍሉ ከሆነ ግን የግብር ጫናዎ ከ $ 1,000 በታች ከሆነ ምናልባት እርስዎ ሊረዱ ይችላሉ. ነገር ግን $ 1,000 ወይም ከዚያ በላይ ዕዳ ካለብዎ ቅጣቶችን እና ተጨማሪ ክፍያዎች ሊያጋጥምዎት ይችላል.
12) የግል ስራ ፈላጊ ግብር ምንድን ነው? ይህ በዓመቱ ማለፊያ ላይ ከሚከፍለው መደበኛ ግብአት በተጨማሪ ይህ ነውን?
አዎን, የተለየ ነው. የራስዎ የሥራ ስምሪት ቀረጥ እርስዎ ሊከፍሉት ከሚችሉት ሌሎች ታክስ ይከፈልዎታል. ይህ የ FICA ቀረጥ የግል ስራ ነው, ይህም አብዛኛውን ጊዜ ለሶሻል ሴኩሪቲ እና ሜዲኬር በሚሰሩ በአሠሪዎች በኩል ነው. ከግል ስራዎ ላይ የተጣራ ገቢዎ ነው. የጊዜ እቅድ (Schedule C Form), የግብር (ታክስ) ሶፍትዌሮች, ወይም የታክስ ባለሙያ (ስሞል) ባለሙያ ስሌቱን እንዲወስዱ ይረዳዎታል. የምሥራቹ ማለት ከግላዊ የግል ሥራዎ ውስጥ ግማሹ ይቀንሳል.
13) የጤና መድን ክፍያዬን ማጽዳት እችላለሁን?
የራስዎ የግልዎ ተቀጣሪ ከሆኑ ለራስዎ የጤና መድን (ኢንሹራንስ) ይክፈሉ እና የተጣራ ትርፍ የንግድ ትርፍ ( ኢንሹራንስ) ያካሂዱ , የጤና ኢንሹራንስ ወለዶችዎን እንደ የግል ተቀናሽ ለመክፈል ይችላሉ. በንግድዎ ውስጥ ጥፋተኛ ከሆኑ ወይም ለጠፋብዎት ኪሳራ ከወሰኑ, በሌላ የግብር ቅጽ ላይ ለጤና ወጪዎች የጤና ኢንሹራንስ ክፍያዎችዎን ለመቀነስ ይችላሉ.
14) ምርመራ የማደርግበት እድል ምን ያህል ነው?
በ SBA መሠረት ከ 2 በመቶ ያነሱ ገቢዎች ከ $ 25,000 እስከ 100,000 ዶላር ከገቢያቸው ከ 2 በመቶ ያነሱ ገቢዎች ይመረምራሉ. ከ 2 በመቶ በላይ ብቻ ለሚበልጡ ሰዎች ብቻ ሲሆን ከ 25000 የአሜሪካ ዶላር ያነሰ ለሚያደርጉ ሰዎች 1 በመቶ ይቀንሳል. ገቢዎች ብቻ በ ኦዲት ላይ ብቻ አይደሉም, ስለዚህ ኦዲት ኦርኪድ ባንዲራ እንዳትተው ማረጋገጥ ይፈልጋሉ (ጥያቄ ቁጥር 8 ን ይመልከቱ).
15) ምርመራ ከተደረገ ምን ይጠበቃል?
በመጀመሪያ ለኦዲት መፈረጅ ስህተት ማለት አንድ ችግር አለበት ማለት አይደለም. አይአርኤስ በችሎቱ መመለሱን እና ከእስታቲስቲክስ ደንቦች ጋር ያወዳድራል. ወይም, ከንግዴዎ ጋር ያዯረጉት ሰው ኦዱት ውስጥ ከሆነ, ምሊሽዎም እንዱጠቆም ይችሊሌ. ሪፖርቱን ከተመለከቱ, IRS በስልክ ሳይሆን በፖስታ ይደውሎልዎታል. በአብዛኛዎቹ ሁኔታዎች, IRS እንደ ደረሰኝ ወይም ምዝግብ የመሳሰሉ መረጃዎችን ይጠይቃል. 25% ብቻ የ IRS ኦዲት ግኝት ፊት ለፊት መገናኘትን, ሌላ 75% ደግሞ የመልዕክት ኦዱት ናቸው. ሆኖም ግን, ለማቅረብ የሚያስፈልግ መረጃ ለመላክ በጣም ብዙ ከሆነ, ፊት ለፊት ስብሰባ መጠየቅ ይችላሉ. IRS መረጃዎን ይገመግማል እና ተጨማሪ ዕዳ ይኑር አይኑርዎት ወይም አይወስኑ.
የኃላፊነት ማስተማመኛ: እኔ የታክስ ስፔሻሊስት ወይም የታክስ የታክስ ጠበቃ አይደለሁም. እዚህ የተሰበሰበው መረጃ አጠቃላይ መመሪያ ሆኖ ሊያገለግል ይገባል. ስለእስዎ ታክሶች በተወሰኑ ጥያቄዎች ላይ እባክዎን የታክስ ባለሙያዎችን ያማክሩ ወይም አግባብነት ያለው የ IRS ህትመቶችን ይመልከቱ.