ምሳሌ: በተወሰነው ተቆራጭ የጡረታ ገበያ ውስጥ መክፈል
- የስነ-ልቦና ፍላጎቶች - ሁኔታ, በራስ መተማመን, የአእምሮ ሰላም, የለውጥ አደጋ ሊታወቅ እንደሚችል;
- ኢኮኖሚያዊ ጠቀሜታዎች - የዋጋ ጥናት, ቅናሾች, የብድር አገባቦች እና የበጀት ጉድለቶች.
- ተጨባጭ እሴቶች - አስተማማኝነት, ተገኝነት, የአጠቃቀም ሁኔታ, ውጤታማነት, ቅልጥፍና እና ደህንነት.
ለጡረተኞች ዕቅድ ድጋፍ ሰጪዎች ምሳሌ
ከታች የተቀመጠው የገበያ ትንተና ክፍል ለጡረተኞች ዕቅድ አውጭዎች የተነደፈ ነው. የጡረታ ዕቅድ ድጋፍ ሰጭዎች የመንግስት እና የግል ባለሀብቶች የጡረታ መዋጮን የሚያዋጡ ድርጅቶችን ያጠቃልላል. በአብዛኛው የሚታወቁት የዕቅድ አውጭዎች ካሪስ (California State Teachers Retirement System) እና TIAA-CREF (የአሜሪካ መምህራን ኢንሹራንስ እና የአናኒቲ ማሕበር አሜሪካ) (TIAA) እና ኮሌጅ ጡረታ ሒሳቦች (CREF)) ይካተታሉ.
ለተወሰኑ ጥቅማ ጥቅም ገበያ የ 5 ፕላን ድጋፍ ሰጪዎች ወሳኝ ስኬቶች
- ክፍያዎች: ወጭዎች, ወጭዎች, ማቅረቢያዎች, ዘጋቢዎች, ጫፎች
- ወሳኝ እሴቶች
- የምተው ( ምናልባት ምንም የኢንቨስትመንት ውሳኔ አያድርጉ)
- የገንዘብ ልዩነት
- የጡረታ አበል ለቁንዳ ክፍፍል
- አዲስ መፍትሔዎችን ያስሱ እና ይፈልጉ
ወጭዎች = ትንፋሽንን አሳንስ
እነዚህ የፕሮግራም ዕቅዶች ዕቅዶች ለመልእክት ለማከማቸት (የኮርፖሬሽኑ ግብ) ወይም የህዝብ (የወላጅነት ወይም የጋራ ማህበር ተፅዕኖ) እቅዶች እንዲቀጥሉ እቅድ አላቸው.
የዝቅተኛነት ሚዛን ለዝቅተኛ ተመን ከመጋለጥ አንጻር ወጭዎች የመጀመሪያ ተከራዮች ይሆናሉ. ከፍተኛ ገንዘብ በተከፈሉ ደረጃዎች, እነዚህ ስፖንሰርች ውድ የሆኑ ለውጦችን ለመውሰድ ይችላሉ. ገንዘብ አውጪዎች በጠንካራ ምርቶች ላይ የበለጠ ፍላጎት ያሳያሉ እንዲሁም ለረጅም ጊዜ የሚቆይ የተገደበ ገቢ ይጨምራሉ.
Menders = Innovators
ከፍተኛ የገንዘብ ፍሰት ተጋላጭነት አደጋዎች ያሉት እነዚህን ከፍተኛ የገንዘብ ድጋፍ ያላቸው ተዋንያን ከጠቅላላ ሚዛን አንጻር ሲታይ አነስተኛ ናቸው.
በግልጽ የተቀመጡትን ጥቅማጥቅሞች (ፕሪንሲፕል ፕራይስ) ፕላኖቻቸው ንቁ ሆነው እንዲቆዩ ይደረጋል, ነገር ግን ይህን ማድረግ ከፈለጉ በቀላሉ ሊያቆማቸው ይችላል. እነዚህ የፕሮግራም ስፖንሰር አድራጊዎች አደጋ-መመለሻ (optimization) ላይ ፍላጎት ያሳድራሉ. አዲስ ምርቶችን, በተለይም የአልፋ ትውልድን, የንብረት አያያዝ አስተዳደርን እና የተራቀቀ አደጋ መከላከያዎችን ይመርጣሉ. ይህ የፕሮጀክቱ ቡድኖች ለ "ሽፋን ክፍተቶች" የመፍታት ፍላጎት ከፍ ያለ መሆኑን ያሳያሉ.
ቅጥያዎች = ይጠብቁና ጸልዩ
እነዚህ የፕሮጀክቶች ስፖንሰር አድራጊዎች በሁለት ቡድኖች ውስጥ ይወለፋሉ: እቅዱን በቀላሉ ሊያዘገዩ እና ሊያቆዩበት የማይችሉትን ሁሉ ሊያደርጉ የሚችሉ.
በአጠቃላይ ቁጥጥር ስር ያሉ 25% የግለ-ተኮር ፍላጎቶች ንብረቶች (AUM) ናቸው, እና እስከሚችሉ ድረስ በተቻለ መጠን ከትውጥ ሁኔታ ጋር ይጣጣማሉ. ገንዘቡ አነስተኛ መሆኑንና በረዶውም በቀላሉ ሊገኝ ይችላል. ነገር ግን እነዚህ የፕሮጀክቱ ስፖንሰር አድራጊዎች ለውጥን ለመቃወም ይቋቋማሉ እናም መልካም እኩልነት እና የወለድ ተመኖች ደግሞ የገንዘብ ክፍተቶችን ለመዝጋት ይረዳሉ የሚል ተስፋ አላቸው.
የተያዙት እቃዎች አነስተኛ (ከጠቅላላ ሚሉዮን አንጻር) ሙሉ ተበዳሪው የተከለሉ ጥቅማጥቅሞች እቅዶች ናቸው. የወደፊቱን ጥቅማጥቅማቸውን ለመቀነስ ባለመቻላቸው እቅዳቸውን ለማቀነቅ የሚያስችል አቅም የላቸውም. የማሳደጊያ ዕቅዶች / ስፖንሰር አድራጊዎች በጋራ እሴት ላይ ተፅእኖ ላይ ያተኩራሉ, በገበያ ላይ ተባብረው ለመተባበር እና ለወደፊቱ በከፍተኛ ደረጃ የንብረት መለዋወጫ ለውጦችን ብቻ ያደርጋሉ.
Fender = ፎጣውን መልቀቅ
በዋነኝነት ጉድለት ያለባቸው እነዚህ የፕሮጀክቶች ስፖንሰር አድራጊዎች በረዶን ለመጉዳት ያገለግላሉ, ነገር ግን ከፍተኛ የስጋት ፍላጎት ናቸው. ከመጠን የበጠለ ጉድጓድ ውስጥ ለመውጣት በመሞከር ለሽያጭ ከፍተኛ መጠን ያለው ምርቶችን ይሸምታሉ, እንደ ተንቀሳቃሽ ገንዘብ እና የግል እቃዎች ወደ ተንቀሳቃሽ አካላት እና አማራጭ አማራጮች ይመለከታሉ. እንደ የመጨረሻ መፈቀዱ, የጡረታ ድጎማዎችን በጡረታ ድጎማ ኮርፖሬሽን (ፒቢጂሲ) ላይ ይመሠረታሉ.
Enders = End to Termination
ለውጦችን ለማድረግ ተጨማሪ ወጪዎችን ለመሸፈን እና ለመክፈል ፈቃደኛ በመሆን, እነዚህ የፕሮጀክቶች ስፖንሰሮች በፍጥነት ሊንቀሳቀሱ ይችላሉ. ለመቆም አቅም አልነበራቸውም - የሂሳብ አያያዝ እና አስተዋፅዖነት መለዋወጥ እንዲሁ በጣም ትልቅ ነው. ስለሆነም የተቀመጠው ጥቅማጥቅሞ እቅዳቸውን ለማቆም ወይም ለመዝጋት ይመርጣሉ. እነዚህ የፕሮጀክት ስፖንሰር አድራጊዎች መፍትሔዎችን እንዲገዙ ይደረጋል, በአብዛኛው በአጭር ጊዜ ውስጥ, ከሽያጩዎች የመድን ሽፋን ዘዴዎችን ይይዛሉ.
ለግዢዎች መፍትሄዎች ተቀባይነትን ማሳየታቸውን ይቀጥላሉ.