ታህሳስ ነው. የኢንቨስትመንት ስልትዎን ለማስተካከል ዝግጁ ነዎ?
ለ 2017 በዓመት የታክስ ዕቅድ ጠቃሚ ምክሮች
ምንም ዓይነት ኢንቨስትመንት ከማግኘትዎ በፊት በሚያስታውቁት ገቢ ላይ ምን ያህል የግብር ተመን ወይም ገደቦች እንደሚተገበሩ እርግጠኛ ይሁኑ. የሚከተሉት ታክሶች በ 2017 ተፈጻሚ ይሆናሉ:
- ለ 2017 የተጣራ የገቢ ግብር ታሳቢዎች ከፍተኛ ገቢ ለሚያገኙ ሰዎች 39.6 በመቶ ከፍተኛ ነው.
- የረጅም ጊዜ ካፒታል ትርፍ በከፍተኛ ደረጃ 20 በመቶ ያህሉ. ሶስት የረጅም ጊዜ የካፒታሎች ታክስ ክፍያ መጠን 0 በመቶ, 15 በመቶ እና 20 በመቶ ናቸው. የ 20 በመቶው ከፍተኛ መጠን በ 39.6 በመቶ የግብር ግብይት ውስጥ ላሉት ነው.
- የተጣራ ትርፍ በቋሚ የካፒታል ትርፍ ላይ ግብር ታክስ ይከፈለዋል.
- የኢንቬስትሜንት ገቢ ከ 2017 ጀምሮ በ 3.8 በመቶ በሚቀረው የተጣራ የኢንቬስትሜንት ግብር ገቢ ይጣልበታል. ይህ የኢንቬስትሜሽን ገቢ መጠን በጠቅላላው $ 200,000 ገቢ ያላገቡና ያላገቡ ከሆኑ ወይም ከ 25,000 ዶላር በላይ ለሆነ ባለትዳሮች በከፍተኛ መጠን ማስተካከያ ያደረጉ ሰዎችን ያጠቃልላል.
የካፒታል ገቢን እና የገቢ የኢንቨስትመንት የገቢ ታክስን (NIIT) ጨምሮ የካፒታል ገቢን በማጣመር ባለሃብቶች ለረጅም ጊዜ ትርፍ እና ለሽልማት በተቀመጠው የሽያጭ ድርሻ 23.8 በመቶ ሊደርስ ይችላል.
ይህ ለገቢ ታክስ ግብር 20 በመቶ እና ለ NIIT 3.8 በመቶ. በተቃራኒው በአጭር ጊዜ የተገኘው ትርፍ, ያሌተሟሊ ክፌሌ የተዯረገ ክፌያዎች እና ወለድ ከ 43.4 በመቶ በሊይ ታክስ ሉከፌሌ ይችሊሌ. ይህ በ NIIT ውስጥ 39.6 በመቶ እና 3.8 በመቶ ከፍተኛ የገቢ ግብር ቀረጥ ነው.
የእርስዎን የዋጋ መሠረት ሪፖርት ማድረጊያ ቅንብሮች ይፈትሹ
የፍላጐት ኩባንያዎች የኢንቨስትመንት ምርቶችን ወጪዎች ለ IRS, እንዲሁም በ 2011 በ 1099-B ላይ ለሂሳብ አሠሪዎች ሪፖርት ማድረግ ጀምረዋል.
የዋጋ መሠረት ሪፖርት ማድረግ በ 2012 የዱቤ ተሃድሶ መርሃግብር የተሸጠውን የጋራ ፈንድ / አክሲዮን ማህበርን እና ወደ ትግበራዎች የተሸጋገሩ አክሲዮኖች. በ 2013 ውስጥ አዲስ የተገዙ ቢንዶች, ማስታወሻዎች, ምርቶች እና ውሎች ተመን ተሸፍነዋል.
ኢንቨስተሮች ወጪያቸውን መሠረት ያደረጉትን አማራጮቻቸውን በሻጭ ኩባንያው ድረ ገጽ ላይ መከለስ አለባቸው. የሻጭ አገናኝ ነባሪ ዘዴዎች ከተጠቀሙበት የተለየ ዘዴ መጠቀም ሊፈልጉ ይችላሉ. የግብር ተመላሽዎን ለማዘጋጀት የሚያስፈልግዎትን መሰረታዊ ውሂብ እንዳገኙ ለማረጋገጥ የእርስዎን የሻጭ አገናኝ ውሂብ ከራስዎ ሪኮርዶች ጋር ያነጻጽሩ.
የግብር ፖስታዎችዎን በግብር ዓይነት መሰረት አድርገው ማገናዘብ ያስቡ
መደበኛ ገቢ የሚያስገኙ ኢንቨስትመንቶች በታክስ ቀስ በቀስ እቅዶች ውስጥ ይሸጣሉ, እና ለረጅም ጊዜ ትርፋማነት የሚያመጡ ኢንቨስተሮች የበለጠ ታክስ የሚከፍሉ ታክስ አይመዘገቡም. ይህ የሚሆነው ለረጅም-ጊዜ ዕድገቶች በሚሰጡ ዝቅተኛ የግብር ተመኖች ምክንያት እና የታክስ ዘዴ ስትራቴጂ (ንብረት) በሚባለው የንብረት አመዳደብ አካል ነው.
ንብረትን በማጣት መሸጥ
ይህ ዘዴ ኪሳራዎችን ወደ አመት ዓመት ያፋጥናል. የካፒታል ኪሳራዎች አጠቃላይ የካፒታል ዕድላትን ሊያሟሉ ይችላሉ. ለዓመቱ የተጣራ ካፒታል ኪሳራ ካለዎት, እስከ 2017 ባለው ጊዜ ውስጥ ከ 2 ዐዐ 7 እስከ ከ 2017 እስከሚደርስ ድረስ የሌላ ገቢዎን ለማካካስ ከ 3 ሺህ ዶላር ኪሳራ በላይ ሊተገበር ይችላል. ከዚህ ዓመታዊ ገደብ በላይ የካፒታል ኪሳራ እስከሚቀጥለው ዓመት ድረስ ሊሰራ ይችላል.
ኢንቨስትመንትን ከማካካስዎ በፊት ወይም በ 30 ቀናት ውስጥ ተመሳሳይ ኢንቨስትመንትዎን ቢገዙ, ነገር ግን የጠፋብዎ በራስ-ሰር በሽንት ሽያጭ ደንቦች ስር ይዘዋወራሉ.
በተሸነፉ ኢንቨስትቶች ሽጥ
ይህ ዘዴ በዘመቱ ውስጥ ገቢን ያፋጥነዋል, እናም በዚህ ዓመት ኢንቨስትመንት በታክስ አመታት ውስጥ የታክስ ቀረጥዎ ዝቅተኛ ከሆነ በዚህ አመት ውስጥ የታክስ ቀረጥዎ ዝቅተኛ እንደሆነ. በተጨማሪም ባለሀብቶች ከቀድሞዎቹ ዓመታት በፊት የነበረውን የካፒታል ኪሳራ ለማስቀረት የሚችሉ ጥቅሞችን ያስከፍላሉ. የዚህ ዘዴ ጥንካሬ ደግሞ ገቢ መጨመር ቀረጥም ይጨምራል. በ 10 በመቶ እና በ 15 በመቶ የግብር አቀማመጥ መካከል ያሉ ኢንቨስተሮች በከፍተኛ ፍጆታ ላይ በዜሮ ጥቅም ላይ የሚውል የግብር ተመን በዜሮው መቶ በመቶ በመጨመር ትርፋማ የረጅም ጊዜ ኢንቨስትመንትን መሸጥ ይፈልጋሉ. በ 39.6 በመቶ የግብር አከባቢ ውስጥ ያሉ ባለሀብቶች 20 በመቶውን የረጅም ጊዜ ትርፍ ታሳቢዎችን እና ለመሸጥ ከመወሰኑ በፊት የ 3.8 በመቶ የሽያጭ ታሳቢ ውጤቶችን ለመመልከት ሊፈልጉ ይችላሉ.
ኪሳራዎችን በጠቅላላ በማጣመር
ይህ ዘዴ ባለሃብቶች በአንዳንድ ኢንቨስትመንቶች ከሌሎች ኪሳራዎች ጋር ያወዳድራሉ. ይህ የንብረት ማጭበርበር በመባል የሚታወቀው ሲሆን በሃብት ላይ የሚደርሰው ኢንቨስትመንት ለትርፍ የተከፈለውን የኢንቨስትመንት ትርፍ በጠቅላላው ለሽያጭ በመቀነስ ነው. ይህ ገቢን የሚያፋጥነው እና በአነስተኛ ዓመት የታክስ እጥረት ተጽእኖን በመፍጠር ገቢን ለማፋጠን እና ኪሳራዎችን ለማፋጠጥ ነው. ይህ ዘዴ የታክስ ገቢን የሚቀንሰውን ትርፍ ለመቀነስ ብቻ ሳይሆን በ 3.8 በመቶ የተጣራ የኢንቨስትመንት ገቢ የተጣራ ትርፍ እንዲቀንስ ያደርጋል.
እስከሚቀጥለው ዓመት ድረስ ክፍተቶችን ስለመፍታት
የግብር ከፋዩ በአጠቃላይ ለወደፊቱ አመታዊ የካፒታል ኪሳራ ወደ ሚቀጥለው አመት ለማጓጓዝ የሚያስፈልግ ድንጋጌ በመኖሩ ምክንያት በአጠቃላይ ለግብር ተመጣጣኝ ኪሳራ ማስታወቅ የሚችሉበት ሁኔታ ውስጥ አይገኙም. ትርፍ የሌላቸውን ኢንቨስትመንቶች መሸጥ በወቅቱ ከግብር አከባቢ ይልቅ በርስዎ የኢንቨስትመንት ስትራቴጂ ይመራመራል.
እስከሚቀጥለው ዓመት ድረስ ግማሾችን ይመዝናል
ጥሩ ገቢ የሚያስገኝ ኢንቬስትመንትን መሸጥ ሁለት ነገሮችን ሊያደርግ ይችላል: ገቢውን ለሌላ ዓመት ያስቀራል, እናም ተመራጭ በሚሆንበት ጊዜ የሚወደውን የረጅም ጊዜ ካፒታል መጨመር ትርፍ ላይ ለመቆየት ይችሉ ዘንድ ረዘም ላለ ጊዜ ማስተላለፍ ይችሉ ይሆናል. - በተለመዱ የግብር ተመኖች ሂሳብ ትርፍ. ለረጅም ጊዜ ትርፋማነት ከአንድ ዓመት ለሚበልጥ ጊዜ ከተጠቀሙባቸው ኢንቨስትመንቶች የተገኙ ናቸው. የተገኘውን ገቢ ማጣት በሚቀጥለው ዓመት ጉልህ የሆነ ታ ታግይ ለገቢ ታክስ ግብር ከፋዮች ሊመነጭ ይችላል. ምክንያቱም በ 10 በመቶ እና በ 15 በመቶ የታክስ ግብይቶች ግብር ከፋዮች ለረጅም ጊዜ ዕድገት የ 0 በመቶ ጭማሪ አላቸው.
የንብረት ዕቅድ በማዳበር በካፒታል ኪሳራ
ባለሀብቶች የካፒታሊኬትን ማካካሻቸውን የካፒታል ፍጆታን ለማካካስ ይችላሉ. የካፒታል ኪሳራ ማከማቸት ለከፍተኛ ገቢ ላላቸው የኢንቨስትመንት የገቢ ግብር ተገዥ ነው. ባለሀብቶች የተበላሹ ነገሮች በተቻለ መጠን ቶሎ በሚጥሉበት ስትራቴጂዎች ላይ ለኋለኞቹ ዓመታት የተቀመጡትን ጥቅማዎች ማመቻቸት ጥቅማቸውን ማጤን ይፈልጉ ይሆናል.