ስለገንዘብ አያያዝ ህግጋት ማወቅ ያለብዎ ነገር
ገንዘብ ብጦት ሲባል ምን ማለት ነው?
በቀላል አገላለጽ, ገንዘብን በአግባቡ ስለማስያዝ የገንዘብ ልውውጥን ለመደበቅ ይጠቀምበታል.
በአብዛኛዎቹ ሁኔታዎች "ሕገ-ወጥ ንግድ" (እንደ አይ.አር.ፒ.ኤ የተጠራቸው) የገንዘብ ቆሻሻን ለመግደል እየሞከረ ነው (ለምሳሌ እንደ ዕፅ አዘዋዋይ የመሳሰሉ ህገ-ወጥ ድርጊቶች) ህጋዊ - ንጹህ, ያ ማለት ነው. በዚህ ምክንያት ገንዘቡ "መታጠብ" ነው.
ቢዝነስ ከህግ አግባብ ውጭ የወንጀል ገንዘብን ማከም ዓለም አቀፍ ችግር ነው ብሏል.
ከተጣራ ፖለቲከኞች እና የእርሻ ጋሪዎች መካከል እስከ ታክስ ማጭበርበር እና የየአቅመ-አዳም ፍልሚያዎች ድረስ, ሁሉም ሰው ያደርገዋል.
ገንዘብ እንዴት ይሻላል?
ገንዘብን በአግባቡ በመወንጀል የተጣለው ገንዘብ ገንዘቡን ለፋይናንስ ስርአት ለማግኘት የገንዘቡን ምንጭ ሳይገልፅ ነው. አንድ ሰው ከሕገ ወጥ ቅናሽ ገንዘብ ይቀበላል እንበል. ግለሰቡ ከየት እንደተገኘ ለመንገር ገንዘብ ሳይከፈል ወደ ገንዘብ ሥርዓቱ እንዲገባ በጥሬ ገንዘብ ለመክፈል ይሞክራል.
ብዙ ገንዘብን ለማስገባት ሲባል ገንዘብን ለመጣስ በሶስት ደረጃ ሂደት ይሠራል. በመጀመሪያው ደረጃ (ምደባ ውስጥ), "ቆሻሻ" ገንዘብ ብዙውን ጊዜ በትንሽ ተቀማጭ ገንዘብ ውስጥ በፋይናንስ ስርዓት ውስጥ ይስተዋላል.
በሁለተኛው ደረጃ (ሽፋን) ገንዘቡ ይሰራጫል ወይም ይከፋፈላል. በሦስተኛ ደረጃ (ውህደት) ገንዘቡ ወደ ኢኮኖሚ ውስጥ በድጋሚ እንዲተገበር እና እንደ ትልቅ ቤት ወይም የንግድ ሥራ የመሳሰሉ ትልልቅ ትኬቶችን ለመግዛት ያገለግላል.
ወንጀልን ማጥፋት ለምንድን ነው?
ግልጽ ሊመስል ቢመስልም, በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብን በበርካታ ምክንያቶች ወንጀል ነው.
አይኤምኤስ እነዚህን ያልተፈቱ ውጤቶች ለመከታተል የሚሰራ አንድ የፌዴራል ድርጅት ነው, ምክንያቱም ገቢው ግብር የማይከፈልበት ነው. አል ካ ፖን በ 1930 በታክስ ማጭበርበር በተፈረደበት ጊዜ ሕገ-ወጥ ትርፍ እንኳ ታክስ ይደረግለታል.
የዩናይትድ ስቴትስ የገንዘብ ግምጃ ቤት (US Treasury) እንደሚገልጸው ግብር ከመቀነስ የበለጠ ከባድ ነው
በወንጀል ድርጊት የተገኘ ገንዘብን ማዛባት በርካታ የወንጀል ጥፋቶችን ያቀርባል እና በመጨረሻም የፋይናንስ ሥርዓትን ደህንነት የመጉዳት ስጋት ላይ ይጥላል.
ከእነዚህ ወንጀሎች ውስጥ በትንሹም ቢሆን እንደ ዕፅ ሱሰኝነት እና ሽብርተኝነት ያሉ ስለሆነ, የአሜሪካ መንግስት እና ሌሎች መንግስታት በገንዘብ ገንዘብ አጥለቅልቃሾች ላይ መሰማራት አስፈላጊ ነው.
ገንዘብን በገንዘብ መግረዝ ረገድ ምን ጥቅም አለው?
ሁለት የአሜሪካ ህጎች በቀጥታ የገንዘብ ንጽሕናን ለመከላከል ሙከራዎች በቀጥታ ይገናኛሉ. እ.ኤ.አ. 1970 የባንክ ምስጢራዊ አዋጅ ለባዞቹና ለፋይናንስ ተቋማት የተወሰኑ የግብይቶች ዓይነቶችን እና በትላልቅ የገንዘብ ልውውጦች ላይ ሪፖርት መደረጉን ያካትታል.
በ 1986, ኮንግረሱ አንድን የፋይናንስ ወንጀል በገንዘብ እንዲጠርግ የሚያደርገው የገንዘብ ብዝበዛ መቆጣጠሪያ ድንጋጌን አስተላልፏል. ገንዘቡን ከየት እንደመጣ, ማንነታቸውን, ወይም እነሱን የሚቆጣጠራቸው ከፋይናንሽ ግብይቶች (ግልጽ በሆነ መልኩ) የተመለከቱ የተወሰኑ የወንጀል ድርጊቶችን ይከለክላል. ይህ ሕግ ጥሰቶችን በማይነካ አነስተኛ ዋጋ ማስተላለፍ ይችላል.
በጣም የቅርብ ጊዜ ህጎች በዋነኝነት በበለጠ ጥብቅ ደንቦችን እና የባንክ ደንበኞችን ለመለየት የሚያስፈልጉ መስፈርቶች ለባንሮች ተሰጥተዋል.
ከዩናይትድ ስቴትስ ውጭ ስለ ገንዘብ ነክ እንቅስቃሴዎችስ ምን ለማለት ይቻላል?
ገንዘብ ነጠብጣቦች ብዙውን ጊዜ ከባህር ማዶ አካላት ጋር ይሠራሉ (ከዩኤስ ውጭ የባንክ ሂሳቦች). በውጭ ሀገር ገንዘብን ለመደበቅ የሚደረጉትን እነዚህን ሙከራዎች ለማጣራት, ከባህር ማዶዎች ጋር ያለ ማንኛውም ሰው ወደ IRS ማሳወቅ አለበት. አግባብነት ያለው ሕግ FATCA (የውጭ ተቀናሽ ግብር ግብር ማሟያ ሕግ) ተብሎ ይጠራል. ይህ ሕግ ስለ ትላልቅ የውጭ ሀብቶች ሪፖርት ማድረግን ይጠይቃል, ታክስ ቅጅዎ ሁኔታ ላይ ተመስርቷል. የእርስዎ የውጭ እሴቶች ዝቅተኛ ከሆኑ, በጥያቄ ውስጥ ለተመለከቱት የግብር አመታዊ ሪፖርት ሪፓርት ማድረግ የለብዎትም.
ፀረ-ገብርን ሕግጋት ለመጠበቅ ምን ማድረግ አለብኝ?
ንግድዎ ባንኳን ባይሆንም እንኳ የገንዘብ ማስወጫ ዕቅድ ሊጎዳዎት ይችላል.
የንግድ ስራዎ ከፍተኛ የገንዘብ ልውውጥ መጠን (ከእቃዎች ሽያጭ ወይም የንብረት ሽያጭ) ሊሆን ይችላል, ወይም ብዙ የንግድ ስራን በጥሬ ገንዘብ (ለምሳሌ ምግብ ቤት) ካደረጉ ገንዘብ ወደ መጡበት ንግድዎ ምን እንደሚከሰት ማወቅ አለብዎት. ይህ መመሪያ በባንክ ኢንዱስትሪ ውስጥ "ደንበኞችዎን ይወቁ" ይባላል.
በተለይም የፌደራል ሕግ ከ 10 ሺህ ዶላር በላይ ለትራንስፖርት (IRS) ምንም ዓይነት ትልቅ የገንዘብ ልውውጥ ሪፓርት እንዲያደርጉ ይጠይቃል. 8300 ቅፆችን ለመዘገብ መጠቀም የሚያስፈልግ አንድ ቅጽ አለ - እነዚህ የገንዘብ ዝውውሮች በፋይናንስ ስርዓት ውስጥ የማይታወቁ ናቸው.